1）風(fēng)險(xiǎn)查勘流程表：
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序號(hào) |
工作項(xiàng)目 |
工作內(nèi)容 |
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1 |
成立多部門合作團(tuán)隊(duì)（CFT） |
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1-1 |
優(yōu)化組織架構(gòu)和職能分工 |
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1-2 |
確定組織架構(gòu)和職能分工 |
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2 |
確定風(fēng)險(xiǎn)查勘詳細(xì)計(jì)劃 |
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2-1 |
CFT成員討論風(fēng)險(xiǎn)查勘內(nèi)容與要求 |
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2-2 |
起草風(fēng)險(xiǎn)查勘工作詳細(xì)計(jì)劃 |
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2-3 |
確定風(fēng)險(xiǎn)查勘工作計(jì)劃 |
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3 |
確定風(fēng)險(xiǎn)查勘方案 |
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3-1 |
起草風(fēng)險(xiǎn)查勘方案 |
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3-2 |
確定風(fēng)險(xiǎn)查勘方案 |
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3-3 |
確定安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化檢查詳細(xì)時(shí)間安排 |
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3-4 |
確定現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)查勘具體時(shí)間安排 |
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4 |
風(fēng)險(xiǎn)查勘工作啟動(dòng) |
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4-1 |
確定啟動(dòng)會(huì)（首次聯(lián)席會(huì)）方案 |
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4-2 |
下發(fā)《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)查勘工作的通知》 |
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4-3 |
下發(fā)《關(guān)于召開風(fēng)險(xiǎn)查勘啟動(dòng)會(huì)的通知》 |
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4-4 |
決策層與各板塊工作溝通 |
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4-5 |
組織、召開啟動(dòng)會(huì)（首次聯(lián)席會(huì)） |
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4-6 |
防火防爆場所常見問題、檢查重點(diǎn)、檢查工具等理論培訓(xùn) |
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4-7 |
保險(xiǎn)理賠流程及常見問題講解 |
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5 |
現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)查勘 |
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5-1 |
財(cái)產(chǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場查勘 |
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5-2 |
雇傭人員管理現(xiàn)場查勘 |
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6 |
編制風(fēng)險(xiǎn)查勘（評估）報(bào)告 |
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6-1 |
編制電子版報(bào)告、送達(dá)客戶及板塊管理部門 |
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6-2 |
審核電子版報(bào)告 |
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6-3 |
報(bào)告定稿、印刷 |
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6-4 |
報(bào)告發(fā)送客戶 |
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6-5 |
分版本編寫風(fēng)險(xiǎn)匯總、分析 |
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6-6 |
向各板塊及風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)匯總、分析 |
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6-7 |
收集貴單位整改情況 |
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6-8 |
總結(jié)會(huì) |
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7 |
安全技術(shù)與管理咨詢 |
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7-1 |
典型風(fēng)險(xiǎn)查勘報(bào)告的講解，整改技術(shù)方案講解，報(bào)告內(nèi)容答疑 |
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7-2 |
向各板塊及風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)整改技術(shù)方案 |
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7-3 |
易燃易爆場所消防專題技術(shù)講座 |
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7-4 |
重大風(fēng)險(xiǎn)整改技術(shù)方案講座 |
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7-5 |
風(fēng)險(xiǎn)管理�？夹g(shù)方案講座 |
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7-6 |
《風(fēng)險(xiǎn)查勘工作�？钒l(fā)布 |
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8 |
風(fēng)險(xiǎn)改善落實(shí) |
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8-1 |
協(xié)助和督導(dǎo)各事業(yè)部和項(xiàng)目部整改風(fēng)險(xiǎn) |
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8-2 |
重大風(fēng)險(xiǎn)整改立項(xiàng)申報(bào) |
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8-3 |
重大風(fēng)險(xiǎn)整改項(xiàng)目討論 |
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8-4 |
風(fēng)險(xiǎn)日常整改 |
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8-5 |
整改情況匯總（月報(bào)） |
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8-6 |
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（保險(xiǎn)）需求落實(shí)提交，項(xiàng)目部內(nèi)部統(tǒng)計(jì) |
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8-7 |
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（保險(xiǎn)）需求的落實(shí) |
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9 |
本年度風(fēng)險(xiǎn)查勘工作總結(jié)（安委會(huì)） |
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9-1 |
風(fēng)險(xiǎn)整改立項(xiàng)和整改情況統(tǒng)計(jì)材料 |
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9-2 |
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（保險(xiǎn)）需求落實(shí)情況統(tǒng)計(jì)材料 |
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9-3 |
防災(zāi)防損工作策劃和實(shí)施情況總結(jié)匯報(bào)材料 |
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9-4 |
整理安委會(huì)材料和提案 |
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10 |
下年度風(fēng)險(xiǎn)查勘工作策劃 |
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10-1 |
確定下一年度風(fēng)險(xiǎn)查勘范圍和內(nèi)容 |
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10-2 |
確定下一年度防災(zāi)防損改善內(nèi)容 |
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10-3 |
確定下一年度防災(zāi)防損工作計(jì)劃 |
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2）風(fēng)險(xiǎn)查勘流程圖
1、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評估
經(jīng)客戶同意，對其企業(yè)存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的調(diào)查和分析，由市場業(yè)務(wù)部風(fēng)勘專員出具風(fēng)險(xiǎn)
評估報(bào)告，提出建議。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評估并提出建議是最能體現(xiàn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特色的重要環(huán)節(jié)。
2、項(xiàng)目組制定保險(xiǎn)方案。
（1）了解并分析客戶企業(yè)所處行業(yè)特性
（2）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)查勘報(bào)告確定風(fēng)險(xiǎn)覆蓋點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)覆蓋產(chǎn)品
（3）雙方負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)制定出險(xiǎn)預(yù)警方案，以及險(xiǎn)后理賠方案
3、根據(jù)客戶需求，設(shè)計(jì)制作有關(guān)的保險(xiǎn)方案/招標(biāo)文件，由技術(shù)部門簽發(fā)后提交客戶修改并審核，
取得客戶的書面確認(rèn)。
4、業(yè)務(wù)詢價(jià)
（1）通過三家以上保險(xiǎn)公司根據(jù)設(shè)計(jì)的方案提供書面報(bào)價(jià)；
（2）對于報(bào)價(jià)書中覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的承保條件進(jìn)行反復(fù)推敲；
（3）針對書面報(bào)價(jià)的保險(xiǎn)費(fèi)率商定并修改；
（4）向保險(xiǎn)公司提出服務(wù)質(zhì)量要求；
（5）如承保標(biāo)的較大，我公司將組織牽頭引入共�；蛟俦C(jī)制，形成共保或再保方案，并明確各共保方或再保方風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的相關(guān)份額。
5、協(xié)助客戶投保
（1） 協(xié)助客戶填制投保單，經(jīng)客戶簽章確認(rèn)后，通知保險(xiǎn)公司出具繳費(fèi)通知單。
（2） 通知客戶及時(shí)繳納保費(fèi)。
（3） 通知保險(xiǎn)公司出單，收到保單后，核對保單內(nèi)容。
6、歸檔
送交客戶《服務(wù)手冊》后，將業(yè)務(wù)操作過程中產(chǎn)生的全部書面資料及時(shí)歸檔，同時(shí)以電子檔另存
一份。按保險(xiǎn)標(biāo)的的金額、類別分類保存至公司客戶服務(wù)部。
7、保險(xiǎn)期內(nèi)日常服務(wù)
（1）在保險(xiǎn)單生效后三十天內(nèi)，向客戶提交客戶服務(wù)手冊。
（2）定期回訪客戶，向客戶了解保險(xiǎn)標(biāo)的最新狀況，一旦發(fā)現(xiàn)與保險(xiǎn)相關(guān)的變動(dòng)時(shí)，應(yīng)馬上提
醒客戶，協(xié)商解決的辦法。如確定有對保單做出修訂的必要，應(yīng)根據(jù)客戶的書面通知，以書面方式
通知承保公司出具批單，對保單內(nèi)容做出修正或增減。
（3）與客戶保持溝通，及時(shí)解答客戶的咨詢或疑難問題。
（4）密切關(guān)注保險(xiǎn)市場動(dòng)態(tài)和相關(guān)法律、法規(guī)的變化，一旦發(fā)現(xiàn)對保險(xiǎn)金額或投保標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)
構(gòu)成影響，及時(shí)告知客戶，建議采取應(yīng)對措施
（5）關(guān)注保險(xiǎn)公司的償付能力，如果承保公司償付能力出現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)通知客戶。
虛線部分非必需環(huán)節(jié)，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行 理賠公估:上海大洋保險(xiǎn)公估公司
1、報(bào)案登記或接受委托
（1）客戶直接向公司客戶服務(wù)部報(bào)案，客戶服務(wù)部做好登記，并迅速通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)�？蛻糁苯酉驑I(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)案，業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)報(bào)案人的敘述，作好報(bào)案登記。
上述兩種情況下，業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)都應(yīng)了解客戶是否已經(jīng)通知保險(xiǎn)公司，并迅速核對保險(xiǎn)內(nèi)容，提醒客戶應(yīng)注意的事項(xiàng)，力求在第一時(shí)間趕赴事故現(xiàn)場，同時(shí)通知保險(xiǎn)公司。
（2）預(yù)計(jì)財(cái)產(chǎn)損失超過 20 萬元或出現(xiàn)重大人員傷亡事故，以及疑難案件和有爭議的案件，應(yīng)立即上報(bào)公司內(nèi)控部，由內(nèi)控部部負(fù)責(zé)處理賠案。
2、現(xiàn)場查勘
（1）市場業(yè)務(wù)部市場專員及聘請的相關(guān)技術(shù)專家趕赴現(xiàn)場前應(yīng)了解保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)情況、保險(xiǎn)責(zé)任、出險(xiǎn)地點(diǎn)等，并攜帶照相機(jī)等必要查勘工具和救護(hù)工具以及現(xiàn)場查勘記錄需用的有關(guān)資料。
（2）如事故尚未控制住或保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)、人員尚處在危險(xiǎn)之中，要立即采取積極的施救保護(hù)措施，避免擴(kuò)大損失。
（3）查勘的同時(shí)，要進(jìn)行現(xiàn)場拍照。照片從技術(shù)角度記錄災(zāi)害事故現(xiàn)場的關(guān)鍵場面和部位。
（4）向現(xiàn)場知情者及有關(guān)人員詳細(xì)了解出險(xiǎn)原因、經(jīng)過和責(zé)任，收集旁證材料并初步查驗(yàn)保險(xiǎn)標(biāo)的的損失程度、損失部位、估計(jì)損失金額，并作好記錄。在保險(xiǎn)責(zé)任未正式定論前，切勿輕易表態(tài)或做出承諾。
（5）對不屬于保險(xiǎn)責(zé)任或需進(jìn)一步調(diào)查取證的案件，應(yīng)及時(shí)將情況與客戶進(jìn)行解釋、溝通，取得諒解。
（6）注意在現(xiàn)場查勘過程中和承保公司搞好協(xié)調(diào)配合。
（7）對于重大、特殊、疑難案件，及時(shí)將現(xiàn)場查勘情況和與客戶、承保公司溝通情況上報(bào)公司內(nèi)控部。
3、提出索賠建議
（1）核查原始承保資料，初步判定是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍。
（2）與保險(xiǎn)公司進(jìn)行溝通，對雙方的現(xiàn)場查勘報(bào)告進(jìn)行對比分析，提出索賠建議。
（3）如確定不屬于保險(xiǎn)責(zé)任事故，向客戶進(jìn)行解釋、說明，將有關(guān)資料歸檔。
4、協(xié)助客戶準(zhǔn)備索賠資料
（1）對于屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍的損失，確定索賠所需資料清單。
（2）協(xié)助客戶將索賠資料收集準(zhǔn)備齊全，送交保險(xiǎn)公司同時(shí)作好書面簽收記錄。
5、與保險(xiǎn)公司協(xié)商賠付事宜
（1）協(xié)助被保險(xiǎn)人參加賠案處理的談判，并作好會(huì)談的詳細(xì)記錄。
（2）根據(jù)保險(xiǎn)合同的有關(guān)條款了解保險(xiǎn)公司對事故責(zé)任的認(rèn)定是否準(zhǔn)確，理算方式和理算過程是否合理。如有疑義，應(yīng)及時(shí)與保險(xiǎn)公司進(jìn)行溝通、協(xié)商。
（3）如有損余物資，應(yīng)協(xié)助被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人商定處理辦法。
6、指定公估公司定損協(xié)助索賠
如指定公估公司定損，公司風(fēng)險(xiǎn)部按以上流程協(xié)助公估公司鑒定損失，收集整理相關(guān)索賠資料并協(xié)助公估公司制定索賠建議。協(xié)助被保險(xiǎn)人參加賠案處理的談判，協(xié)助客戶依法索賠。
7、結(jié)案
（1）協(xié)助客戶獲得賠款。單獨(dú)協(xié)助客戶索賠應(yīng)按約定收取相應(yīng)的費(fèi)用。
（2）結(jié)案后，協(xié)助客戶處理好保額恢復(fù)等問題。
8、歸檔
將業(yè)務(wù)操作過程中產(chǎn)生的全部書面資料及時(shí)歸檔，同時(shí)以電子檔另存一份。
